Usługa zapewni Państwu profesjonalne wsparcie w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych. Jest idealnym rozwiązaniem jeżeli brakuje Państwu czasu na analizę sytuacji rynkowej oraz instrumentów finansowych i chcieliby Państwo otrzymywać rekomendację inwestycyjną, która uwzględni Państwa cele, skłonność do podejmowania ryzyka oraz obecną sytuację rynkową.

Dlaczego warto skorzystać z usługi?

• dostęp do starannie wyselekcjonowanych funduszy inwestycyjnych,
• optymalizacja stosunku potencjalnego zysku do ryzyka związanego z inwestowaniem dzięki wsparciu profesjonalistów z Biura Doradztwa Inwestycyjnego,
• dostosowanie portfela do sytuacji rynkowej oraz oczekiwań Klienta,
• samodzielne podejmowanie decyzji w oparciu o profesjonalne rekomendacje inwestycyjne,
• oszczędność czasu przeznaczonego na analizy funduszy inwestycyjnych oraz rynku.

Na czym polega doradztwo inwestycyjne?

Określenie Profilu Klienta

Na podstawie skłonności do ryzyka oraz celów inwestycyjnych określimy Profil Klienta oraz odpowiadającą mu Strategię Inwestycyjną.

Mogą Państwo jednak wybrać bezpieczniejszą Strategię niż ta, która wynika z określonego Profilu Klienta oraz Horyzontu Inwestycyjnego Rekomendacji.

Strategie i odpowiadający im Modelowy Portfel

Celem jest ochrona kapitału oraz osiąganie stóp zwrotu z inwestycji na poziomie rynku pieniężnego.

Celem jest utrzymanie wartości portfela w średnim terminie oraz osiąganie regularnych dochodów z inwestycji powyżej poziomu stóp zwrotu charakterystycznych dla rynku pieniężnego.

Celem jest osiągnięcie wyższej stopy zwrotu w dłuższym okresie przy jednoczesnej akceptacji umiarkowanych lub znaczących spadków wartości portfela w średnim terminie. W pierwszej kolejności ważne jest wypracowanie stałych dochodów oraz w dalszej kolejności wzrostu wartości kapitału.

Celem jest osiągnięcie wyższej stopy zwrotu w dłuższym okresie przy jednoczesnej akceptacji umiarkowanych lub znaczących spadków wartości portfela w średnim terminie. Ważne jest zarówno wypracowanie stałych dochodów, jak i wzrost wartości kapitału.

Celem jest osiągnięcie wyższej stopy zwrotu w dłuższym okresie przy jednoczesnej akceptacji znacznych spadków wartości portfela w średnim terminie. Istotny jest wzrost wartości kapitału w czasie. Dopuszczalne jest wypracowanie stałych dochodów.

Celem jest osiągnięcie wyższej stopy zwrotu w dłuższym okresie przy jednoczesnej akceptacji znacznych spadków wartości portfela w średnim terminie. Istotny jest wzrost wartości kapitału w czasie.

Inwestycje w specjalistyczne instrumenty finansowe, które mogą podlegać znacznym wahaniom wartości zainwestowanego kapitału, o niepewnej wycenie, ograniczonej płynności oraz/ lub bez praw do wykupu.

Dopasowanie optymalnej strategii inwestycyjnej

Na podstawie Państwa Profilu Ryzyka, zadeklarowanego Horyzontu Inwestycyjnego Rekomendacji, Waluty Rekomendacji, Poziomu Dywersyfikacji oraz wybranej Strategii przedstawimy Państwu Rekomendowany Taktyczny Portfel, który:

• określa optymalny rozkład środków na klasy aktywów oraz
• najlepiej odpowiada Państwa oczekiwaniom i obecnej sytuacji na rynku.

Przedstawienie rekomendacji inwestycyjnej

Rekomendacja pozwoli na zbliżenie Państwa portfela produktów inwestycyjnych nabytych za pośrednictwem naszego banku do Rekomendowanego Taktycznego Portfela (za pomocą wybranych funduszy inwestycyjnych). Rekomendacje inwestycyjne są przygotowywane przy współudziale Biura Doradztwa Inwestycyjnego. Zespół Biura tworzą osoby posiadające bogate doświadczenie w zakresie inwestycji na rynkach kapitałowych w kraju i za granicą m.in. specjaliści posiadający licencję Doradcy Inwestycyjnego, Maklera Papierów Wartościowych bądź prestiżowy certyfikat CFA.

Opłaty

Bank nie pobiera opłat za usługę doradztwa inwestycyjnego.

Usługa jest dostępna dla Klientów Citigold Private Client, którzy posiadają min. 50 000 zł (lub ekwiwalent w USD lub EUR) w ramach Funduszy Inwestycyjnych ujętych w Portfelu Klienta lub zadeklarowanych środkach pieniężnych przeznaczonych do usługi.

Doradztwo inwestycyjne na rynkach akcji zagranicznych

Bank Handlowy w Warszawie S.A. został wpisany do rejestru agentów firm inwestycyjnych prowadzonego przez Komisję Nadzoru Finansowego i działa jako agent firmy inwestycyjnej – DMBH. Bank prowadzi działalność maklerską w zakresie przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia papierów wartościowych na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru finansowego udzielonego decyzją DFL/4040/18/I/11/1/2007/26 z dnia 13 listopada 2007 roku.

Papiery Wartościowe będące przedmiotem Zlecenia Nabycia lub Zbycia nie są gwarantowane przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny, o którym mowa w ustawie z dnia 14 grudnia 1994 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym (Dz. U. z 2009 r., Nr 84, poz. 711 ze zmian). Ewentualne gwarancje Skarbu Państwa lub innych instytucji rządowych, jeśli mają zastosowanie potwierdzone są przez właściwy zapis w Prospekcie Emisyjnym. Papiery wartościowe są obarczone ryzykiem inwestycyjnym włącznie z możliwością utraty zainwestowanego kapitału. Klient podejmując decyzję o Nabyciu lub Zbyciu Papierów Wartościowych powinien wziąć pod uwagę fakt występowania ryzyka, które wiąże się z podjęciem decyzji inwestycyjnej, a w szczególności możliwości zmiany ceny instrumentów finansowych będących przedmiotem tej decyzji wbrew oczekiwaniom klienta i w związku z tym nie uzyskania założonych przez klienta zysków. DMBH świadczy usługę doradztwa inwestycyjnego na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego. Usługa doradztwa inwestycyjnego świadczona jest  wyłącznie Klientom, którzy zawarli z DMBH umowę o świadczenie tej usługi na zasadach określonych w umowie oraz regulaminie usługi. Zakres instrumentów finansowych, które mogą być przedmiotem rekomendacji inwestycyjnej określa strategia inwestycyjna ustalona przez DMBH  w oparciu o Indywidualną sytuację Klienta.

Dotychczasowe wyniki funduszy inwestycyjnych, portfeli inwestycyjnych, indeksów giełdowych, kursów walutowych, kursów poszczególnych instrumentów finansowych oraz ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych, od których zależy rentowność inwestycji, nie stanowią gwarancji ich przyszłych wyników.

Dom Maklerski Banku Handlowego S.A. z siedzibą w Warszawie przy ul. Senatorskiej 16, zarejestrowany w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000002963, NIP: 526-10-05-097, wysokość kapitału zakładowego wynosi 70 950 000,00 złotych; kapitał został w pełni opłacony.

Doradztwo inwestycyjne w zakresie funduszy inwestycyjnych

Bank świadczy usługę doradztwa inwestycyjnego wyłączenie Klientom, którzy zawarli z Bankiem umowę o świadczenie tej usługi. Usługa doradztwa inwestycyjnego świadczona jest przez Bank wyłącznie w ramach jednostek oraz tytułów uczestnictwa otwartych funduszy inwestycyjnych, w zakresie których Bank świadczy usługę przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia (z wyłączeniem Planów Systematycznego Inwestowania i Indywidualnego Konta Emerytalnego). Działanie niezgodnie z Rekomendacją Inwestycyjną może oddalić Klienta od Rekomendowanego Taktycznego Portfela. Dostosowanie się do Rekomendacji Inwestycyjnej nie gwarantuje zwiększenia, utrzymania ani zmniejszenia wartości Portfela Klienta. Wysoki procent aktywów nieobjętych usługą doradztwa inwestycyjnego może uniemożliwić doprowadzenie Klienta do Rekomendowanego Taktycznego Portfela.

Produkty inwestycyjne oraz produkty ubezpieczeniowe nie są depozytem, zobowiązaniem ani nie są gwarantowane przez Bank, ani żaden z podmiotów zależnych lub powiązanych z Citigroup, z wyłączeniem produktów inwestycyjnych, których emitentem lub gwarantem jest Bank albo podmiot zależny lub powiązany z Citigroup. W przypadku produktów inwestycyjnych ochrona kapitału i/lub gwarancja odsetek, jeśli dotyczy, są zobowiązaniem emitenta produktu inwestycyjnego. Znajdujące się w ofercie Banku produkty inwestycyjne oraz produkty ubezpieczeniowe nie są gwarantowane przez Skarb Państwa, Bankowy Fundusz Gwarancyjny (za wyjątkiem należności z bankowych papierów wartościowych oraz inwestycji dwuwalutowej objętych obowiązkowym systemem gwarantowania środków pieniężnych stosownie do treści ustawy z dnia 14 grudnia 1994 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym) ani jakiekolwiek inne instytucje rządowe. Wierzytelności z umowy Ubezpieczenia są zabezpieczone przez Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny w zakresie określonym przez ustawę o Ubezpieczeniowym Funduszu Gwarancyjnym. Oznacza to, że gdy Ubezpieczyciel stanie się niewypłacalny w przypadkach określonych przez ww. ustawę, Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny zaspokoi w części roszczenia osób uprawnionych z umów ubezpieczenia na życie, w wysokości 50% wierzytelności, do kwoty nie większej niż równowartość 30 000 EUR w złotych.

Produkty inwestycyjne oraz produkty ubezpieczeniowe z elementem inwestycyjnym są obarczone ryzykiem inwestycyjnym włącznie z możliwością utraty zainwestowanego kapitału. Klient podejmując decyzję o zakupie lub sprzedaży produktu inwestycyjnego powinien wziąć pod uwagę występowanie ryzyka, które wiąże się z podjęciem decyzji inwestycyjnej, a w szczególności możliwość zmiany ceny instrumentów finansowych będących przedmiotem tej decyzji wbrew oczekiwaniom Klienta i w związku z tym nieuzyskania założonych przez Klienta zysków.

Dotychczasowe wyniki funduszy inwestycyjnych, portfeli inwestycyjnych, indeksów giełdowych, kursów walutowych oraz ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych, od których zależy rentowność inwestycji, nie stanowią gwarancji przyszłych zysków.