Zarządzanie finansami

Wpłaty gotówkowe

Obsługa gotówkowa - wpłaty

Efektywne rozwiązania dla produktów gotówkowych

Wpłaty gotówkowe

Efektywne rozwiązania dla produktów gotówkowych

Ściśle współpracujemy z naszymi klientami i wspieramy ich, oferując efektywne rozwiązania w zakresie obsługi gotówki. Dzięki nim proces deponowania środków finansowych jest prosty i wygodny.


Rodzaje wpłat gotówkowych:

I. wpłaty otwarte
Tradycyjny sposób deponowania gotówki, która jest przeliczana w obecności wpłacającego. Wpłat można dokonywać poprzez:

  • placówki Poczty Polskiej
    • na terenie całego kraju
    • w godzinach urzędowania danej placówki
    • środki zdeponowane do godziny 16:00 zostaną zaksięgowane w tym samym dniu
  • oddział banku
    • przy ulicy Traugutta 7/9 w Warszawie
    • środki zdeponowane w oddziale są księgowane w momencie wpłaty

II. wpłaty zamknięte
Wpłaty w formie przygotowanych przez klienta pakietów (bezpiecznych kopert), w celu szybkiego, efektywnego oraz wygodnego deponowania gotówki na rachunkach operacyjnych poprzez:

  • Centra Obsługi Gotówki (COG)
    • 37 lokalizacji na terenie kraju
    • 24/7 w wybranych lokalizacjach
    • środki zdeponowane do godziny 13:00 zostaną zaksięgowane w tym samym dniu
  • placówki Poczty Polskiej
    • 500 lokalizacji na terenie kraju
    • w godzinach urzędowania danej placówki
    • środki zdeponowane do godziny 07:00 zostaną zaksięgowane w tym samym dniu

Dodatkowe informacje dotyczące wpłat zamkniętych:

  • środki zostają zaksięgowane na rachunku Państwa firmy najpóźniej następnego dnia roboczego po dokonaniu wpłaty
  • bank odpowiada za kontrolę i bieżące monitorowanie przepływów wpłacanej gotówki
  • brak minimalnej i maksymalnej wartości depozytu
Wpłaty zamknięte – dowód wpłaty

Gotówka w formie zamkniętej musi być dostarczona do banku wraz z dołączonym Bankowym Dowodem Wpłaty (BDW), w postaci:

a) zwykłego, papierowego BDW skutkującego ręcznym księgowaniem po stronie banku

lub

b) elektronicznego dowodu wpłaty (eBDW) skutkującego księgowaniem automatycznym na podstawie sczytanego kodu mozaikowego

Korzystanie z eBDW pozwala na wyeliminowanie błędów w księgowaniu wpłat gotówkowych (szczegóły płatności, numer rachunku). Informacje zawarte w kodzie mozaikowym znajdą się w tej samej treści na wyciągu klienta. Bank dostarcza klientowi aplikację eBDW do elektronicznego wypełniania szczegółów płatności w potwierdzeniu wpłaty. Następnie klient drukuje potwierdzenie z kodem mozaikowym, który umożliwia bankowi automatyczne księgowania na rachunku klienta.

Wpłaty zamknięte – automatyzacja uzgodnień

Wpłaty gotówkowe mogą być połączone z usługą SpeedCollect, służącą do łatwego rozksięgowywania należności.

SpeedCollect zapewnia automatyzację procesu uzgadniania wpływów przy użyciu powszechnie wykorzystywanych systemów finansowo-księgowych. Dzięki zastosowaniu rachunków wirtualnych możliwe jest tworzenie elektronicznych raportów o wpłatach gotówkowych. To pozwala na eliminację opóźnień w uzgadnianiu i księgowaniu wpłat gotówkowych oraz na bardziej efektywne zarządzanie środkami finansowymi.

Wpłaty gotówkowe


Zainteresowała Państwa nasza oferta?

Zachęcamy do kontaktu.

Prosimy o pozostawienie numeru telefonu. Nasz Opiekun oddzwoni i odpowie na Państwa pytania.

Doradca Bankowy udzieli Państwu szczegółowych informacji dotyczących, opłat i prowizji, funkcjonalności produktu, wymagań oraz warunków korzystania z produktu, a także ryzyk z nim związanych.